AML/KYC քաղաքականություն
Վերջին թարմացումը: 01.03.2026
Ներածություն
smstip-ը (ՀԿ Cybfed) պահպանում է AML (դրամի լվացման դեմ պայքար) և KYC (սպառողի ինքնության ստուգում) ստանդարտները: Մեր գործընկերներին, ովքեր դուրս են բերում մնացորդները, մենք պահանջում ենք անցնել ստուգման գործընթաց:
Ստուգման պահանջներ
Դուրսբերման իրավունք ունեցող գործընկերների համար անհրաժեշտ է.
- Հեռախոսի ստուգում — Հեռախոսահամարի հաստատում SMS կոդի միջոցով
- Կազմակերպության կամ ինքնության ստուգում — Ֆիզիկական անձանց համար՝ անձնագիր կամ ID փաստաթուղթ; իրավաբանական անձանց/ՀԿ-ների համար՝ կազմակերպության գրանցման փաստաթղթեր
- Կարճ ստուգման զրույց (հնարավոր) — Կարող է պահանջվել համառոտ զրույց՝ լրացուցիչ հաստատման համար
Գործընթաց
Ստուգումը իրականացվում է դուրսբերման հնարավորություն ստանալուց առաջ: Ամբողջական ստուգումից հետո գործընկերները կարող են դուրս բերել իրենց մնացորդները Հայաստանյան բանկերով: